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鸡年入坑的惊天骗局在这 答应我狗年不要再跳了

2018-02-24 16:36栏目:金融

  过年了,年终奖红包已经握在手里,趁着空闲也该理理财了。我们知道,各种新型骗局防不胜防,但是,鸡年无数人已入坑的这些惊天骗局,答应我,狗年就不要再跳进去了吧!

  银行理财的坑:谨防“飞单”

  2017年,民生银行(600016,股吧)80后女行长玩的挺大,下手目标范围已经扩大到“高净值人群”。是的,这个被称作有史以来第一大“飞单”案,涉案金额达30亿,可能不少人还记忆犹新。

  民生银行航天桥支行鲸钻高尔夫俱乐部的逾150名私人银行客户,经过该行行长、副行长、理财经理强力推荐,在柜台内购买了“非凡资产管理保本理财产品”。工作人员向他们推荐该产品时称,该产品保本保息,由于“原投资人急于回款,愿意放弃利息,一年期产品原本年化收益率4.2%,还有半年到期,相当于年化8.4%的回报”。但实际上民生银行根本没有发售过这款理财产品。用这种产品“让利”转让的方式,航天桥支行吸引了多位私人银行高净值客户,致使逾150名投资者被套。

  2017年11月30日,北京银监会对此案开出2750万罚单。在2017年的11月30号,北京银监局就发布了诸多罚单,其中有一张罚单就是针对民生银行北京分行航天桥支行的罚款2750万元。

  整个银行业,卖假理财产品或者叫飞单理财产品的案例不断涌现。高净值人群也被骗,普通投资者如何小心提防入坑?1、不要贪图高利息;2、即便销售产品的名字和银行理财产品系列的名字很像,也要去核实。3、不要太相信银行工作人员,到银行的官网查一下。4、区分银行理财产品是自销还是代销。

  外汇投资的坑:IGOFX300亿外汇诈骗案

  过去的鸡年,还有一场被称史上最大的外汇骗局。这个骗局里,近40万投资者卷入,涉案资金约300亿人民币,而背后的操盘手,是一名90后女孩。

  名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,加上每星期的派息举动及“人拉人,获奖励”的金字塔系统,半年间在中国疯狂发展下线约40万人。2017年6月,由于英国大选,英镑兑美元汇率大跌,这个平台所有投资人账户全线爆仓损失惨重。而此案主角张雪娇,被指潜逃去马来西亚投靠丈夫,其丈夫是该金融诈骗组织IGOFX的大股东,她本身则成立一家公司“一盛金融”,作为中国IGOFX的总代理。张雪娇已于2017年6月11日跑路,至今下落不明。

  过去的一年,已有多起互联网外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生,这些都仅是当下互联网炒汇平台乱象的缩影。外汇交易诈骗正在入侵人们生活,部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,但是实际上,这些认证或者授权都是造假的。平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入。这些庞氏骗局抓住了人性的弱点,进行诱导和诈骗。

  私募股权基金的坑:“巴铁”近49亿非法集资案

  秦皇岛“巴铁”项目主导公司——华赢凯来公司通过购买“巴铁”这项并不成熟的发明专利,打着高科技旗号,以私募股权基金的名义向公众推销捆绑“巴铁”项目的投资理财产品,以高额回报诱导客户,设下了一个网络金融P2P理财公司包装的金融骗局,借此集资近49亿元。

  骗子号称巴铁设计时速可达60公里,比公交车要快得多,同时具备地铁的大容量性质,可容纳最多1400名乘客,因此被美国时代周刊评为全球五大最佳发明之一。听起来绝对是交通史上的一次革命。

  在骗局被曝光后,该投资理财产品引发兑付危机,涉众数百人,给参与投资者带来很大损失。“巴铁”这类借高科技、PPP等名目的庞氏骗局,套路虽老,却依然有效。

  数字货币的坑:亚欧币骗局

  去年,海南海口警方破获了一起传销案,他们声称亚欧币只要花五毛钱买入,不到一年时间就能涨到五倍多。也就是说,投入100万,就可以涨到500多万。按照公司的宣传,亚欧币是“国家首家合法加密虚拟数字货币”,由海南跨亚欧公司发行。用户购买“亚欧币”,需要通过这个网站展示,亚欧币存储在内盘,内盘的价格只涨不跌;另外还有外盘,通过交易卖出“亚欧币”进行提现。

  虚假的“涨势”,吸引越来越多的人参与进来。诈骗团伙使用群的模式,在低成本操纵舆论的同时,也有很大的隐蔽性。在这些包装之下,短短一年的时间,“亚欧币”吸引了4万多名参与者,吸收资金达到40多亿元。在涉案的40多亿元中,有约10亿元用于会员高额返利,约27亿元用于会员提现。有超过3亿元被犯罪嫌疑人刘某和夏某荣等非法占有。